همان‌طور که اطلاع دارید، رمزارزها برای افراد مختلف از سراسر دنیا قابل‌دسترسی و مبادله هستند. ویژگی‌های منحصربه‌فرد رمزارزها آن‌ها را به گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری تبدیل کرده است. نکته‌ای که لازم است همیشه و قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری به یاد داشته باشید این است که سرمایه‌گذاری در رمزارزها ریسک‌های متفاوتی نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌های (قانونی) دارد. در صورتی که تحت هر شرایطی دارایی یک سرمایه‌گذار از بین برود، ضرر این مسئله تنها متوجه شخص سرمایه‌گذار خواهد بود و هیچ فردی در این زمینه پاسخگو و مسئول نخواهد بود. به همین دلیل، همیشه احتیاط کنید و مطالعات خود را قطع نکنید.

این مقاله شامل دو بخش است. در بخش اول ۵ رمزارز مناسب برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۱ را معرفی می‌کنیم. در بخش دوم این مطلب تصمیم داریم به افراد علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در رمزارزها کمک کنیم تا بتوانند با فاکتورهای لازم برای تشخیص رمزارزهای مناسب و پروژه‌های قابل‌قبول آشنا شوند.

 رمزارزهای مناسب برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۱

Bitcoin (BTC)

بیت کوین با در اختیار داشتن بیش از ۶۰% از ارزش بازار رمزارزها، همچنان در جایگاه اول مارکت قرار دارد. این رمزارز حتی برای بسیاری از افراد که با بازار رمزارزها آشنا نیستند نیز شناخته شده است و در واقع نیازی به معرفی ندارد. با گذشت بیش از ۱۰ سال از عمر بیت کوین، کارایی این رمزارز بیشتر نمایان شده و اکنون سرمایه‌گذاران بزرگ وارد صحنه شده‌اند. سرمایه‌گذاران سازمانی دیگر ترسی از سرمایه‌گذاری بر روی بیت کوین ندارند و هرروز اخباری در این زمینه منتشر می‌شود.

عرضه محدود و تقاضای رو به افزایش برای خرید بیت کوین در سال جاری از مهم‌ترین فاکتورهای رشد قیمت این رمزارز است. ممکن است در کوتاه‌مدت با رمزارزهای دیگری آشنا شویم که از بیت کوین سودآورتر باشند، اما اگر از نگاه یک سرمایه‌گذار و با نگاهی کوتاه به تاریخچه بیت کوین، درمی‌یابیم که خرید و نگهداری این رمزارز همچنان، از مطمئن‌ترین و ساده‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در حوزه رمزارزها ست.

Ethereum (ETH)

رمزارز اتر، دومین رمزارز بزرگ مارکت است و بلاکچین اتریوم در حال حاضر بزرگ‌ترین بلاکچینی ست که قراردادهای هوشمند را میزبانی می‌کند. اتریوم در حال ایجاد تغییر بزرگی در روش تأمین امنیت و تائید تراکنش‌ها در درون بلاکچین خود است. در حال حاضر اتریوم نیز مانند بیتکوین از روش اثبات کار برای تأمین امنیت و تائید تراکنش‌های بلاکچین بهره می‌برد. در آپگرید جدیدی که در حال توسعه است (اتریوم ۲.۰)، قرار است روش اثبات کار در بلاکچین اتریوم به روش اثبات سهام تغییر پیدا کند. این تغییر باعث افزایش مقیاس‌پذیری در بلاکچین اتریوم خواهد شد.

اتریوم ۲.۰ را می‌توان چند سری از آپگریدهای نسخه حال حاضر از بلاکچین اتریوم دانست که مقیاس‌پذیرتر، امن‌تر و بادوام‌تر خواهد بود. اتریوم ۲.۰ از سه آپگرید اصلی Beacon Chain، Shard Chains و The Docking تشکیل شده است. بخش اول یا همان Beacon Chain در حال حاضر (از اول دسامبر ۲۰۲۰) راه‌اندازی شده است. انتظار می‌رود که بخش دوم یا همان Shard Chains، در سال ۲۰۲۱ (سال جاری) تکمیل شود و بخش سوم یا The Docking بعد از پیاده‌سازی موفق بخش دوم، کار خود را آغاز خواهد کرد.

Cardano (ADA)

کاردانو یک پلتفرم بلاکچینی ست که از روش اثبات سهام (PoS)، برای تائید تراکنش‌ها و ایجاد امنیت در شبکه استفاده می‌کند. کاردانو در سال ۲۰۱۷ به وجود آمده و توکن ADA به منظور کسب اطمینان از مشارکت افراد در شبکه مورداستفاده قرار می‌گیرد.

– توسعه اخیر کاردانو (به روزرسانی اخیر با نام Mary)، به کاربران این امکان را می‌دهد که توکن‌های خود را قبل از انتشار در شبکه اصلی کاردانو، آزمایش و نحوه کارکرد آن را مانیتور کنند.

– از تاریخ ۲۶ مارس ۲۰۲۱ کمپانی IOHK، در تولید بلاک سهمی نخواهند داشت و از این تاریخ به بعد مسئولیت این موضوع به طور کامل با استخرهای استیک است که کاملاً مستقل هستند؛ بنابراین، شبکه کاردانو کاملاً نامتمرکز خواهد شد.

کاردانو برای به‌کارگیری بلاکچین در محصولات و دارایی‌های دنیای واقعی خود را آماده می‌کند و شواهد حاکی از این است که رمزارز ADA از شرایط مناسبی برای رشد در سال ۲۰۲۱ برخوردار است.

Polkadot (DOT)

پولکادات یک پروتکل شاردینگ با پوشش چندین زنجیره‌ای ست که نقل و انتقالات دیتا و دارایی‌های مختلف را تسهیل می‌کند. این پروژه به سرپرستی دکتر Gavinwood مدیریت می‌شود. توکن DOT، رمزارز بومی بلاکچین پولکادات است و در حال حاضر رتبه ششم در بازار رمزارزها را به خود اختصاص داده است. پروژه‌های مختلف می‌توانند بدون نیاز به ایجاد فورک، با استفاده از ویژگی پاراچین (قابلیت زنجیره موازی)، توکن‌های خود را ایجاد کنند. بلاکچین پولکادات یکی از مهم‌ترین رقبای اتریوم است که واکنش‌های بسیار مثبتی را به دنبال داشته است. تنها در طول سه ماه گذشته قیمت رمزارز دات از ۴.۴ دلار به ۲۸ دلار (در زمان نگارش مطلب) رسیده است. این پروژه اخیراً بسیار موردتوجه قرارگرفته و آینده خوبی برای آن پیش‌بینی می‌شود.

Stacks (STX)

پروژه Stacks (STX)، یک راه کار جدید برای ارائه اپلیکیشن های نامتمرکز و قراردادهای هوشمند در بستر بلاکچین بیت کوین است. با استفاده از قابلیت مدولاسیون، توسعه‌دهندگان می‌توانند با استفاده از این پلتفرم، ویژگی‌های جدید را به نرم‌افزارهای خود بی افزایند که قبل از این به راحتی امکان‌پذیر نبوده است. این پروژه از ابتدا با حمایت‌های ویژه‌ی شرکت‌های به نامی مثل Y Combinator، Digital Currency Group و Winklevoss Capital بهره‌مند بوده است. این پروژه قابلیت‌های ویژه‌ای را در کنار مزایای بیتکوین، بدون خطر ایجاد فورک (انشعاب) جدید، مورداستفاده قرار می‌دهد. رمزارز STX در زمان نگارش این مطلب در رتبه ۸۸ مارکت رمزارزها قرار داشته و با قیمت ۰.۶۶ دلار در حال مبادله است. بررسی مؤلفه‌های مختلف مثل ایده اصلی، تیم فنی، حامیان پروژه و نحوه توزیع توکن نشان می‌دهد که این رمزارز در سال جاری از شرایط مناسبی برای سرمایه‌گذاری برخوردار است.

مزیت رمزارزهای شناخته شده

یکی از راحت‌ترین راه‌های انتخاب یک رمزارز خوب، بررسی موقعیت آن در مارکت است. وب‌سایت coinmarketcap اطلاعات جامعی از هر رمزارز در اختیار کاربر قرار می‌دهد. واضح است که رمزارزهای صدر جدول از وضعیت بسیار مناسبی برای سرمایه‌گذاری برخوردار هستند. پروژه‌هایی مثل بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و کاردانو سال‌هاست که در مارکت حضور موفق داشته و همواره موردتوجه جامعه رمزارزی و سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به مارکت رمزارزها بوده است.

صدها توسعه‌دهنده در هر یک از این پروژه‌ها مشغول به فعالیت هستند. بسیاری از این توسعه‌دهندگان افراد سرشناس در حوزه ارزهای دیجیتالی و تکنولوژی بلاک چین هستند؛ بنابراین به صورت طبیعی این پروژه‌ها در مقایسه با سایر پروژه‌های بلاکچینی و رمزارزی، با ریسک و خطرات احتمالی کمتری مواجه هستند.

این مسئله مشخصاً برای افرادی که از ریسک‌های زیاد گریزان هستند، موضوع بسیار مهمی به حساب می‌آید. اگر شما نیز یکی از همین افراد هستید، این موضوع منطقی ست که سرمایه خود را به سمت رمزارزهایی ببرید که به اصطلاح قبلاً امتحان خود را پس داده و اکنون از جایگاه مطمئنی در مارکت برخوردار هستند.

ریسک‌پذیری بیشتر

اما سرمایه‌گذاری بر روی رمزارزها، به این نقطه ختم نمی‌شود. اتفاقات عجیبی که در طول این سال‌ها برای رمزارزهای مختلف روی داده، بسیاری از کاربران را به سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالا علاقه‌مند کرده است. اغلب رمزارزهای شناخته شده، در اوایل پیدایش خود قیمتی ناچیز داشته‌اند. باور این موضوع کمی سخت است اما بیتکوین زمانی با قیمت کمتر از ۱۰ دلار معامله می‌شد. اتریوم نیز تجربه‌ای نزدیک به بیتکوین را داشته است. تعداد زیادی از رمزارزها و پروژه‌های معتبر، چنین وضعیتی را داشته‌اند و همین مسئله باعث علاقه سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر به مارکت رمزارزها شده است. اکنون بسیاری از افراد می‌دانند که با یافتن پروژه‌های مناسب و اقدام به خرید در زمان مناسب، امکان کسب سود قابل‌توجه وجود دارد. تجربه نشان داده است که در بیشتر مواقع، زمانی که کاربران با دقت و بررسی، رمزارزهای جدید را خریداری می‌کنند؛ می‌توانند سود قابل‌توجهی را به دست آورند.

ذکر یک نکته

اینجا باید به این نکته به عنوان یک واقعیت اشاره کنیم که طی سال‌های گذشته، تعداد زیادی از رمزارزها نیز در نقطه مقابل قرارگرفته و سرمایه‌گذاران را ناامید کرده‌اند. ممکن است به عنوان یک سرمایه‌گذاری که تازه با مارکت رمزارزها آشنا شده، تاکنون با چنین مسئله‌ای مواجه نشده باشید؛ اما اگر تاکنون با این موضوع برخورد نکرده‌اید، لازم است بدانید که اکنون تعدادی از رمزارزها به نقطه غیرقابل بازگشتی رسیده‌اند که این مسئله باعث حذف تدریجی آن‌ها از مارکت رمزارزها شده است.

نحوه بررسی یک رمزارز

بدون شک یافتن پروژه مناسب، مستلزم صرف زمان است. مطالعه و بررسی پروژه‌های مختلف، نگاه دقیق‌تری به سرمایه‌گذار می‌دهد. در این بخش می‌خواهیم سرفصل‌هایی را مرور کنیم که مطالعه و بررسی آن‌ها برای سرمایه‌گذاری در رمزارزها (به خصوص رمزارز های جدید) ضرورت دارد.

فاکتورهای زیادی برای ارزیابی پروژه‌های جدید وجود دارد. هیچ‌یک از این فاکتورها قطعی و حتمی نیست؛ اما تقریبا با اطمینان می‌توان گفت مجموع امتیازی که برای یک پروژه در نظر گرفته می‌شود، با بررسی همین فاکتورها به دست می‌آید. مهم‌ترین فاکتورهایی که همیشه ثابت هستند، از این قرار است:

• وایت پیپر پروژه
• تیم فنی و توسعه‌دهندگان پروژه
• شبکه‌های اجتماعی
• پیگیری اخبار مهم

وایت پیپر پروژه

وایت پیپرها (whitepaper)، در بر دارنده تمام جزییات مربوط به یک رمزارز یا یک طرح بلاکچینی هستند. آن‌ها به ما نشان می‌دهند که یک پروژه تا چه حدی جدی و قابل‌توجه است. پروژه قابل‌قبول پروژه‌ای ست که در مرحله اول بتواند دلیل روشنی برای حضور خود در مارکت یافته و سپس آن را به درستی توضیح دهد. برای این موضوع لازم است مشکل به صورت دقیق بررسی و دلایل آن شناسایی شود. در پایان این بخش لازم است نحوه برخورد پروژه با این مشکل و راه کار عملی برای حل آن به خواننده مطلب معرفی شود. نحوه تخصیص اعتبار و شرایط برگزاری عرضه اولیه توکن (ICO) از دیگر موارد مهمی است که باید به آن توجه نمود.

به این ترتیب ما می‌توانیم تا حد زیادی مطمئن شویم که این پروژه توانسته مشکل را شناسایی و برای آن راه کار مشخصی را ارائه نماید. در واقع با بررسی یک پروژه به این روش می‌توانیم مطمئن باشیم که با یک پروژه جدی روبرو هستیم و حداقل اینکه قرار نیست عده‌ای صرفاً با درج عبارت‌های فریبنده مرسوم در مقوله بلاکچین مثل پلتفرم نامتمرکز یا سیستم بی‌نیاز از اعتماد و … به فکر خالی کردن جیب سرمایه‌گذاران باشند.

تیم فنی و توسعه‌دهندگان پروژه

فضای آزاد رمزارزها و فراهم شدن زمینه پیاده‌سازی ایده‌های مختلف از طریق بلاکچین، افراد زیادی را به این سمت سوق داده است. همان‌طور که می‌دانیم نمی‌توان انتظار داشت که تمام ایده‌ها بی‌نقص بوده و به ثمر بنشیند. برای اینکه بتوانیم از تحقق یافتن یک ایده تا حد زیادی اطمینان حاصل کنیم، لازم است که تحقیقات مفیدی در مورد تیم فنی و توسعه‌دهندگان آن پروژه در اختیار داشته باشیم.

پروژه‌های قوی و موفق، اغلب توسط افراد سرشناس و باسابقه معرفی و پیاده‌سازی می‌شوند. البته این به آن معنا نیست که اگر ما با افراد جدیدی مواجه شدیم، پروژه را از دست رفته بدانیم؛ بلکه در این بخش تلاش داریم از اهمیت حضور افراد باسابقه در یک پروژه موفق صحبت کنیم.

افرادی که سوابق درخشانی در کارنامه فعالیت‌های سابق خود دارند، برای علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری بسیار محبوب هستند. سرمایه‌گذاران از اهمیت حضور این افراد در یک پروژه کاملاً آگاه هستند. یک پروژه خوب همچنین، به خوبی از افراد جوانی که از دانش و تخصص کافی برخوردار هستند برای توسعه پلتفرم خود کمک می‌گیرد. کار توسعه در پروژه‌های بلاکچینی، کاری دائمی و در برخی موارد طاقت‌فرسا است. داشتن انگیزه، دانش، مهارت و پشتکار از شروط اصلی فعالیت به عنوان یک توسعه‌دهنده است.

شبکه‌های اجتماعی

در مقایسه با فاکتورهای قبلی، شبکه‌های اجتماعی از اهمیت کمتری برخوردار هستند؛ اما به صورت کلی این بخش نیز دارای اهمیت است و نباید دست‌کم گرفته شود. یک پروژه خوب، معمولاً از کارشناس شبکه‌های اجتماعی برای مدیریت محتوا و تعامل مناسب با مخاطب بهره می‌برد. شبکه‌های اجتماعی به کاربران این امکان را می‌دهد که به صورت فعالانه با سایر افرادی که در یک پروژه مشغول فعالیت هستند و همچنین سایر سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان به پروژه که اغلب در آن ذیتفع هستند، ارتباط مستقیمی برقرار نمایند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با استفاده از شبکه‌های اجتماعی در هرلحظه اطلاعات خود را در مورد پروژه به‌روز نمایند.

پیگیری اخبار مهم

زیر نظر داشتن اخبار مربوط به رمزارزها نیز از راه‌کارهای شناخته شده برای یافتن پروژه‌هایی ست که آینده روشنی دارند. پروژه‌های خوب معمولاً به سرعت با برندهای شناخته شده همکاری خود را آغاز می‌کنند. آن‌ها در بیشتر مواقع بلافاصله در اکسچنج های معتبر لیست شده و به همین دلیل از حجم معاملات بالایی برخوردار هستند. حمایت مالی سرمایه‌گذاران بزرگ و کمپانی‌های شناخته شده از پروژه‌های نوظهور نیز سهم بزرگی در رشد قیمت یک رمزارز جدید خواهد داشت. از همین جهت پیگیری اخبار مهم برای شناسایی رمزارزهای مناسب جهت سرمایه‌گذاری، یک پارامتر مهم است.

یافتن پروژه‌های مناسب در زمان برگزاری ICO

عرضه اولیه یک رمزارز (ICO)، زمان مناسبی برای یافتن پروژه‌های مناسب و قابل‌قبول است. هرچند این مسئله نیز قطعیت ندارد، اما در بیشتر مواقع می‌توان پروژه‌های بزرگ را در زمان برگزاری ICO شناسایی کرد. علت این موضوع این است که پروژه‌های خوب و قوی، معمولاً با استقبال گسترده مردم همراه است و این موضوع نیز خود مهر تأییدی بر ایده مطرح شده توسط یک پروژه و سوابق مثبت تیم فنی آن است. به صورت مشخص، پروژه‌ای که ایده بزرگی در سر نداشته باشد و همچنین پروژه‌ای که تیم قابل‌قبولی برای اجرای ایده خود نداشته باشد، از اقبال کافی برخوردار نخواهد شد. کافی ست که واژه ICO را در گوگل جستجو کنید. خوشبختانه وب‌سایت‌های زیادی وجود دارند که جزییات پروژه‌های مختلف را مرحله‌به‌مرحله، از بدو شکل‌گیری پروژه تا بعد از زمان برگزاری ICO رصد کرده و اطلاعات لازم را در اختیار کاربر قرار می‌دهند.

* ریسک‌های موجود در سرمایه‌گذاری را از یاد نبرید. این ریسک‌ها در زمان برگزاری ICO بیش از بقیه مواقع به چشم می‌خورد.

جمع‌بندی

قبل از شروع خرید رمزارز، باید از روش‌های مختلف برای درک ریسک‌های موجود در سرمایه‌گذاری استفاده کرد. برای تمام سرمایه‌گذاران مخصوصاً افراد تازه‌وارد به محیط رمزارزها، تهیه رمزارزهای معتبر با عملکرد مثبت چندین ساله در مارکت، همیشه یک انتخاب مناسب و معقول به حساب می‌آید. برای خرید رمزارزهایی که امکان کسب سود بیشتری را فراهم می‌کنند، طبیعتاً باید ریسک بیشتری را متحمل شد. از این جهت مطالعه و بررسی فاکتورهای مهمی مثل وایت پیپر پروژه، تیم فنی و توسعه‌دهندگان پروژه و درنهایت شبکه‌های اجتماعی یک پروژه، بسیار مهم و ضروری به نظر می‌رسد. بررسی پروژه‌ها در زمان برگزاری ICO نیز یکی از راه‌های یافتن پروژه‌های قابل‌قبولی هستند که به تازگی وارد مارکت شده‌اند. همچنین پیگیری اخبار مهم، یک پارامتر مهم برای یافتن پروژه‌های مناسب جهت سرمایه‌گذاری ست.

تذکر و توصیه بسیار مهم:

در سال‌های اخیر بسیاری از پروژه‌های رمزارزی یا اسکم (کلاهبرداری) بوده‌اند و یا اینکه منجر به اسکم شده است؛ بنابراین قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری بسیار مهم است که افراد مطالعه و تحقیق زیادی در مورد آن پروژه انجام دهند. همچنین با توجه به نوسانات قیمتی بسیار زیاد مارکت رمزارز، توصیه اکید به مخاطبین قبل از ورود به این بازار این است که با مطالعه کافی و اطلاع از ریسک‌ها و همچنین با سرمایه بسیار کم نسبت به انجام معامله اقدام کنند. همیشه مقداری از سرمایه راکد یا بلااستفاده خود را وارد کنید که اگر از دست رفت، ضرر هنگفتی متوجه شما نشود.